« Une mission commune. » Les Services financiers Innovation CIBC soutiennent Vessel pour moderniser les fonds qu’ils financent

C’est un secret de polichinelle : les sociétés de capital de risque investissent dans des outils alimentés par l’intelligence artificielle (IA) qui permettent d’automatiser les flux de travail.

Thomas Terrats croit qu’elles devraient aussi les utiliser.

« L’avenir du Canada repose sur la solidité de son écosystème », mentionne-t-il. « Nous avons besoin de fonds de capital de risque et de fonds de capital d’investissement très robustes qui peuvent aussi permettre de mobiliser des capitaux à l’échelle mondiale. Et si vous voulez mobiliser des capitaux à l’échelle mondiale, vous devez être deux fois plus performants que les entreprises américaines. »

Pour aider les commandités à s’améliorer, il a fondé Vessel, Ouvre dans une nouvelle fenêtre, une plateforme de gestion des fonds et des investisseurs établie à Montréal et alimentée par l’IA qui automatise les processus de financement, centralise les données et offre une expérience de qualité institutionnelle personnalisable aux investisseurs.

« Si vous voulez mobiliser des capitaux à l’échelle mondiale, vous devez être deux fois plus performants que les entreprises américaines. »

Dans un contexte où le financement se resserre et les attentes augmentent dans le secteur du capital de risque et du capital d’investissement, ce qui oblige de nombreux gestionnaires de fonds à en faire plus avec des équipes réduites et des ressources moindres, Thomas Terrats souhaite renforcer les systèmes qui permettent à l’économie des technologies canadienne de continuer à progresser et donner aux commandités canadiens les moyens de mobiliser des capitaux à l’échelle mondiale auprès d’institutions, de bureaux de gestion familiale et de particuliers à valeur nette élevée.

« Notre tâche consiste à aider à mettre sur pied des sociétés de placement mondiales », explique M. Terrats. « Et pour cela, il faut d’abord avoir confiance dans nos propres sociétés de capital de risque et de capital d’investissement. »

La banque qui a misé tôt sur Vessel

Les noms des entreprises qui ont très rapidement misé sur l’offre de produits et services de Vessel montrent bien qu’il y avait un besoin de ce côté.

En juin, Vessel a amassé 10,3 millions de dollars canadiens, Ouvre dans une nouvelle fenêtre de fonds d’amorçage conjointement auprès d’Inovia Capital (où Thomas Terrats a déjà travaillé en tant que commanditaire) et d’Afore Capital, une société de San Francisco.

Il est par ailleurs révélateur que les investisseurs comptent aussi parmi les clients de Vessel, répartis en Amérique du Nord, en Europe et au Moyen-Orient. Gaurav Jain, le cofondateur d’Afore Capital, affirme que Vessel a « multiplié par dix la productivité de l’entreprise ».

Vessel a également trouvé des adeptes chez les investisseurs institutionnels.

En octobre, Services financiers Innovation CIBC, Ouvre dans une nouvelle fenêtre a fourni 1,5 million de dollars de capital de croissance à Vessel pour soutenir l’expansion de l’entreprise en Amérique du Nord et en Europe.

La décision de Services financiers Innovation CIBC a démontré sa confiance non seulement envers Vessel en tant qu’entreprise, mais aussi envers l’idée selon laquelle l’écosystème du capital de risque canadien pourrait évoluer s’il disposait de meilleurs systèmes et de meilleures normes.

Services financiers Innovation CIBC ne se contente pas de fournir du capital de croissance aux entreprises technologiques émergentes. Le groupe finance aussi des sociétés de capital de risque et de croissance en mettant à leur disposition des marges de crédit d’appels de fonds et de commandités.

Éric Laflamme, directeur général de Services financiers Innovation CIBC, voit Vessel comme une entreprise qui cadre étroitement avec les activités de financement de fonds de la CIBC.

Il a connu Thomas Terrats pour la première fois par l’intermédiaire d’Inovia plus d’un an avant le tour de financement de la jeune pousse, et il dit avoir immédiatement compris la vision du fondateur.

« Le projet en était vraiment à ses balbutiements », explique M. Laflamme, « mais il était évident que la discussion en valait la peine. Il n’y a pas de grille ou d’analyse pour ça, c’est plutôt une intuition qui est liée au fait d’avoir de l’expérience dans le domaine des technologies. »

Améliorer le rendement des acteurs canadiens

Selon Thomas Terrats, la combinaison de la portée institutionnelle et de la culture entrepreneuriale de la CIBC en faisait un partenaire tout désigné pour aider les fonds canadiens à se démarquer sur la scène mondiale.

Contrairement à ce que l’on constate dans la plupart des institutions financières, Services financiers Innovation CIBC fonctionne comme une plateforme unique à l’échelle du Canada, des États-Unis et de l’Europe, ce qui confère à la banque un avantage concurrentiel rare.

Pour les entreprises qui exercent des activités partout dans le monde comme Vessel, cette approche est très précieuse.

M. Terrats affirme que la CIBC a vu dans son partenariat avec Vessel moins une simple transaction qu’une mission commune visant à rehausser le niveau de professionnalisme sur les marchés privés. Les deux équipes travaillent main dans la main avec les commandités canadiens pour structurer leurs pratiques de financement et de relations avec les investisseurs avec la même rigueur que celle dont font preuve les meilleures entreprises technologiques lorsqu’elles mettent en marché leurs produits et services.

« L’avenir des marchés privés repose sur la fusion de l’automatisation et des relations », dit Thomas Terrats. « Vessel est une plateforme d’IA qui aide les sociétés à gérer leur capital, leurs investisseurs et leurs communications dans un seul et même environnement intégré afin qu’elles puissent se concentrer sur l’établissement de relations. »

Les chiffres le confirment. Une entreprise a utilisé Vessel pour faire des démarches auprès de 173 commanditaires potentiels et a vu ses efforts aboutir dans 35 % des cas. Une autre a vu ses taux de conversion frôler les 50 %.

Pour en savoir plus : “A shared mission.” CIBC Innovation Banking backs Vessel, modernizing the funds it finances, Ouvre dans une nouvelle fenêtre (lien en anglais seulement)